Mengelola Cash Flow Harian Bisnis Tanpa Akuntan

Mengelola Cash Flow Harian Bisnis Tanpa Akuntan | Setiap pemilik usaha, dari yang baru merintis hingga yang sudah berjalan lama, harus tahu bahwa cash flow alias aliran kas bukan hanya soal uang masuk atau keluar. Ini juga tentang bagaimana Anda memastikan bisnis tetap lancar, tidak tersendat karena kekurangan uang operasional. Tanpa pengelolaan yang baik, Anda bisa saja punya banyak pelanggan tapi mengalami kekurangan kas sehingga stok tidak bisa dibeli, gaji karyawan tertunda, atau tagihan vendor menumpuk. Jadi, mengatur cash flow harian adalah salah satu kunci agar bisnis tetap sehat dan terus bertumbuh.

MAB Consulting merupakan perusahaan konsultasi bisnis yang menawarkan solusi terintegrasi untuk akuntansi, sistem aplikasi, pajak, hingga audit. Kami memiliki pengalaman membantu UMKM hingga perusahaan besar di Surabaya dan Indonesia. Dengan pendekatan personal dan praktis, MAB Consulting bisa mendampingi Anda membangun sistem cash flow, memanfaatkan software akuntansi seperti Accurate. Kami membantu memastikan akuntansi mudah dipahami dan dijalankan oleh Anda yang mungkin belum memiliki akuntan. Jika Anda ingin berdiskusi, hubungi kami melalui nomor 0877 9419 2444.

1. Pahami Aliran Kas Harian

Dimulai dari hal sederhana, yaitu catat setiap uang yang masuk dan keluar setiap hari. Anda bisa menggunakan buku catatan, spreadsheet, atau aplikasi sederhana. Fokus pada dua hal utama yaitu
Pemasukan harian seperti kas tunai penjualan, pembayaran pelanggan, atau pendapatan lainnya.
Dan juga pengeluaran harian seperti biaya operasional seperti gaji, bahan baku, transport, hingga biaya listrik dan sewa.

Dengan mencatat transaksi harian, Anda bisa tahu hari itu bisnis untung atau minus. Langkah ini dapat memberi sinyal lebih awal apakah Anda perlu tambahan modal, atau harus menunda pembayaran tertentu.

2. Buat Proyeksi Kebutuhan Kas

Setelah sehari dua hari mencatat, coba proyeksikan pengeluaran berikutnya. Tetap lakukan hal yang sederhana tapi konsisten:

• Buat tabel pada minggu depan atau 7 hari ke depan.
• Isikan estimasi pemasukan harian (berdasarkan rata‑rata) dan estimasi pengeluaran
• Hitung selisih kas harian dan akumulasi saldo.

Ini membantu Anda melihat kapan saldo bisa mencapai titik rendah. Jika mulai tampak negatif beberapa hari ke depan, Anda bisa bersiap. Seperti mencari pinjaman modal kecil, tunda pembelian besar, atau minta pelanggan mempercepat pembayaran.

3. Kelola Penagihan dan Pembayaran

Sering sekali cash flow terganggu karena pelanggan menunda bayar. Solusinya, Anda dapat melakukan beberapa hal seperti :

• Buat jadwal jatuh tempo pelanggan dan follow‑up secara sopan tapi konsisten.
• Berikan kebijakan diskon kecil untuk pembayaran lebih awal.
• Atur juga pembayaran biaya ke vendor dengan baik.
• Jika memungkinkan, nego pembayaran di akhir pekan atau di awal bulan agar tidak jatuh tempo bersamaan.

Jika Anda menggunakan software akuntansi maka proses pencatatan, pengingat jatuh tempo, serta laporan arus kas harian bisa otomatis dan lebih mudah diikuti. Anda dapat meminta bantuan MAB Consulting untuk merekomendasikan sistem digital yang paling cocok untuk usaha Anda.

4. Sisihkan Dana Darurat Harian

Tidak ada yang tahu tiba‑tiba biaya apa yang akan muncul misalnya komplain stok produk, atau kebutuhan mendesak lainnya. Jadi, alokasikan sedikit kas harian (misalnya 5–10% dari pemasukan) ke dana darurat harian. Tujuannya adalah untuk menutup kebutuhan mendadak tanpa harus mengganggu operasional utama.

5. Gunakan Alat Sederhana tapi Konsisten

Anda tidak perlu sistem rumit di awal. Spreadsheet Excel atau Google Sheets terkadangsudah cukup. Namun jika ingin lebih mudah dan otomatis, gunakan software akuntansi seperti Accurate atau Odoo ERP. Yang terpenting  pakai tool tersebut dengan konsisten setiap hari. Tidak boleh ditunda, karena jadwal yang terlewat bisa menimbulkan adanya miss dalam catatan kas.
Apabila Anda belum terbiasa menggunakan software, konsultasi dengan MAB Consulting bisa membantu Anda menggunakannya dengan cepat, plus menerapkan sistem pelaporan harian yang efisien.

6. Evaluasi Setiap Akhir Minggu

Setelah mencatat rutin setiap hari, luangkan waktu evaluasi pada periode tertentu seperti mingguan atau bulanan :

• Apakah kas harian masuk sesuai proyeksi?
• Bagaimana tren saldo selama minggu itu?
• Apakah ada pengeluaran tak terduga yang perlu dicermati?

Dengan evaluasi tiap periode, Anda bisa belajar pola pengeluaran dan pendapatan. Misalnya, hari tertentu selalu minus, atau pemasukan terbesar di hari tertentu. Dari sana, Anda bisa ambil tindakan untuk periode waktu berikutnya.

7. Libatkan Tim Operasional (Jika Ada)

Kalau tim sudah lebih dari satu orang, latih mereka supaya bisa mencatat kas masuk dan keluar. Ini bukan hanya soal akuntansi, tapi membangun budaya kesadaran finansial di tim. Anda bisa membuat checklist harian yang diisi oleh masing‑masing penanggung jawab, lalu Anda hanya perlu memeriksa.

8. Periksa Cash Flow pada Tujuan Bisnis

Cash flow bukan sekadar angka, namun mencerminkan kesiapan bisnis menghadapi peluang atau tantangan. Dengan sistem aliran kas harian yang sehat, Anda bisa lebih tepat mengambil keputusan seperti:

• Memulai menjual produk baru
• Menambah stok besar saat ada promo
• Mempekerjakan karyawan tambahan
• Membayar supplier lebih cepat demi diskon

9. Skalakan Bertahap
Mulai dari yang kecil, lalu tambah fitur untuk kontrol lebih baik:
Otomasi notifikasi jatuh tempo
Dashboard kas harian visual
Integrasi dengan sistem point‑of‑sale
Laporan ringkas harian kepada pemilik atau manajemen
Semuanya bisa berkembang, mengikuti pertumbuhan bisnis.

Kesimpulan

Inti pengelolaan cash flow harian itu simpel: catat setiap hari, proyeksikan, evaluasi, dan jadikan kebiasaan. Tidak perlu akuntan di awal jika Anda memiliki sistem sederhana yang dijalankan dengan disiplin. Modal utama adalah konsistensi, kemampuan membaca arus kas, dan kesiapan bertindak sebelum masalah terjadi.

Kenapa MAB Consulting Bisa Membantu?

MAB Consulting menawarkan pendampingan untuk merancang dan menerapkan sistem cash flow harian dengan cepat dan praktis. Tim kami familiar membangun ekosistem yang terintegrasi antara software akuntansi (seperti Accurate), pelatihan staff, dan pembuatan SOP sederhana agar Anda bisa menjalankan pencatatan harian dengan mudah. Tidak perlu ribet, hanya implementasi yang aktif dan hasilnya langsung terasa dalam operasional bisnis. Hubungi kami melalui nomor 0877 9419 2444 dan dapatkan diskon khusus bagi Anda pembaca setia blog kami.